Чисто американское убийство, или Silicon Vally Bank

Лучшие финансовые аналитики ломают головы, пытаясь раскопать «корни и нити», как сказал бы Салтыков-Щедрин, скоропостижного краха крупнейшего в США (и второго в мире после израильского Bank Leumi) банка хай-тека.

Это крупнейшее банкротство в Америке с момента краха Lehman Brothers 15 сентября 2008 года, запустившего «идеальный шторм» разрушительных последствий.

Есть все основания утверждать, что падение SVB было запланированной американскими властями акцией, сбросившей американские технологические стартапы вниз по социальной лестнице и больно ударившей по китайским технологическим стартапам. Крах SVB организован, помимо прочего, в интересах гигантов Уолл-стрит.

Начнем с персоналий. Джозеф Джентиле, главный административный директор SVB Securities до прихода в SVB в 2007 году работал финансовым директором в Global Investment Bank Lehman Brothers, где руководил бухгалтерскими и финансовыми вопросами.

«Связь Джентиле с Lehman и SVB буквально взорвала социальные сети», – пишет Breitbart. Самый политкорректный комментарий в соцсетях: «Это действительно необычно» (This is truly unusual).

Джентиле не был центральной фигурой SVB. Решения принимал другой человек, который знал о предстоящем крахе и позаботился о том, чтобы его интересы не пострадали.

Это Грегори Беккер, президент и главный исполнительный директор SVB, а также член совета директоров Федерального резервного банка Сан-Франциско. Офис SVB расположен в городе Санта Клара, штат Калифорния, и Беккер представлял в банке Федеральную резервную систему США.

27 февраля Беккер продал принадлежавшие ему акции SVB на сумму в $3,57 млн всего за две недели до его краха. Он продал 12 451 акцию по средней цене 287,42 доллара каждая. Финансовый директор SVB Дэниел Бек продал 2000 акций по цене 287,59 долларов за акцию в тот же день. Акции, которые Беккер продал по цене от 285 до 302 долларов, обесценились сразу после внезапного краха банка.

За 24 часа до банкротства SVB Беккер лично звонил клиентам, чтобы заверить их, что их деньги в банке в безопасности.

В день банкротства SVB Беккер вышел из совета директоров ФРБ Сан-Франциско.

Конгрессмен-демократ от штата Калифорния Ро Ханна заявил в интервью The Washington Post, что Беккер должен вернуть полученные от продажи акций $3,6 млн вкладчикам. Ханна добавил, что если будет доказан злой умысел в действиях Беккера, то «правительство может подать в суд».

Сразу же после банкротства SVB бывший глава Минфина Ларри Саммерс заявил, что «в связи с последними событиями может возникнуть необходимость в некоторой консолидации» в банковском секторе. По его словам, это может стать испытанием для регулирующих органов. Ряд демократов настаивали на ограничении слияний банков. Например, председатель банковского комитета Сената Шеррод Браун в прошлом году призвал «обеспечить, чтобы слияния банков, если они будут одобрены, служили американским семьям, малым предприятиям и сообществам, а не Уолл-стрит и крупным корпорациям». Нисколько не озабоченный служением «американским семьям, малым предприятиям и сообществам» Саммерс предупредил, что «одной из ошибок, которую могут совершить власти, будет… блокирование комбинаций, которые в конечном итоге сработают в направлении финансовой стабильности».

SVB был основным иностранным банком для большинства китайских стартапов и венчурных фондов, которые были «буквально ошарашены внезапным крахом этого банка», пишет Reuters.

«Банкротство Silicon Valley Bank оставило многие китайские фонды и технологические стартапы в беде, поскольку развалившееся учреждение служило ключевым финансовым мостом для групп, работающих между Китаем и США. Внезапное поглощение SVB американскими регулирующими органам также поставило под сомнение судьбу его совместного предприятия в Китае с Shanghai Pudong Development Bank, которое ведет отдельный баланс и имеет общие активы в 21 млрд юаней (3 млрд долларов)…. Набег на SVB произошел так быстро — 42 миллиарда долларов покинули казну банка в четверг [9 марта], — что к тому времени, когда лица, принимающие решения в Китае, проснулись в пятницу утром по местному времени, попытки спасти их деньги уже были в опасности», – отмечает Financial Times.

«SVB был особенно популярен среди китайских биотехнологических групп, действовавших между США и Китаем. Более дюжины технологических и медико-биологических компаний, торгующих в Гонконге, включили SVB в список своих основных банков, что может поставить под угрозу миллионы долларов, предназначенных для долгосрочных программ клинических разработок», – пишет FT.

«Почему банк грохнули менее, чем за 30 часов? За всю историю банковской системы не было ни одного прецедента столь быстрой ликвидации банка (от момента первого информационного воздействия до ликвидационной комиссии), по крайней мере, с активами свыше $10 млрд… Учитывая размер банка, нет сомнений в том, что это было с прямого одобрения Йеллен и Пауэлла. Зачем?» – пишут на российских финансовых форумах.
За ответом далеко ходить не надо. Только стремительная ликвидация SVB обеспечила двойной удар – по американским и китайским стартапам – и открыла двери для консолидации банковского сектора в интересах гигантов Уолл-стрит, к чему незамедлительно призвал Ларри Саммерс, заявивший, что «сейчас не время для лекций о моральном риске».

«Финансовый капитал хочет не свободы, а господства», – писал весной 1916 года В.И. Ленин в книге «Империализм как высшая стадия капитализма». В 1968 году эту максиму другими словами подтвердил Мартин Лютер Кинг: «В Америке так часто у нас социализм для богатых и суровый капитализм свободного предпринимательства для бедных».

«Кремниевая долина учится любить социализм для богатых. Те самые люди, которые выпотрошили банковские правила, теперь хотят быть защищены от катастрофы, которую они вызвали», – пишет The Nation. Источник

Украина поможет Америке впасть в очередную Великую Депрессию

В Соединенных Штатах Америки происходят важные события, которые способны скорректировать внешнеполитическую повестку Белого дома

Всего за несколько дней в США обанкротились сразу три крупных банка, и это привело к серьезному кризису в финансовой сфере, который продолжает усугубляться благодаря биржевой панике.

Первым закрылся Silvergate Bank, со штаб квартирой в штате Калифорния, обладавший совокупными активами на сумму 16 миллиардов долларов.

Вслед ним объявил о банкротстве еще один, гораздо более крупный калифорнийский банк – Silicon Valley Bank, капиталы которого составляли почти 210 миллиардов долларов, а в депозитном портфеле числилось еще 175 миллиардов.

После этого кризис перекинулся на восточное побережье, в Нью-Йорк, где обанкротился Signature Bank с активами на 118 миллиардов в американской валюте.

Многие американские банки столкнулись с оттоком вкладов и падением акций, которые угрожают им крахом. А специалисты предупреждают, что этот банковский обвал является следствием серьезных проблем в американской финансовой системе и может иметь далеко идущие последствия для всего мира.

Последний раз такое случалось в далеком 2008 году, когда банкротство банка Lehman Brothers привело к глобальному экономическому кризису и во многом повлияло на нарастание международных противоречий, которые привели к военным конфликтам нашего времени.

Впрочем, в самой Америке сейчас чаще вспоминают 1929 год, когда в стране тоже произошел масштабный биржевой крах, распространившийся по всему миру, предвещая начало Второй мировой войны.

«Исходя из того, что происходит с нашей экономикой, Джо Байден станет Гербертом Гувером современной эпохи (президент-республиканец, при котором начался кризис). У нас будет Великая депрессия, гораздо сильнее, чем в 1929 году. Доказательство – банки уже начали банкротиться», – написал об этом в своей социальной сети бывший президент США Дональд Трамп.

Сам Джозеф Байден оперативно выступил с обращением по поводу ситуации в американской банковской системе.

«Американский народ и американский бизнес могут быть уверены в том, что их банковские счета будут в целости и сохранности», – заявил он на кратком брифинге, который не успокоил американское общество.

Все видят, что в Белом Доме явно не контролируют ситуацию. И очереди американских вкладчиков, которые выстроились перед отделениями целого ряда банков, говорят об этом лучше дежурных слов президента.

Дело в том, что банковский кризис во многом спровоцирован политикой американской администрации. Его основной причиной является повышение ставки Федеральной резервной системы Америки, которое проводилась в США в течение прошедшего года – для того, чтобы приостановить рост инфляции, который угрожал демократам поражением на осенних промежуточных выборах.

Повышение базовых ставок помогло решению краткосрочных задач Демократической партии. Инфляция в США несколько замедлилась – вместе с падением рейтингов Байдена, и демократы сохранили контроль над Сенатом.

Однако экономисты предупреждали о предстоящей расплате за волюнтаристское вмешательство в американскую финансовую систему, которая страдает от регулярных стрессов и хронических дисбалансов.

Повышение ставки ФРС автоматически повышает стоимость банковских кредитов, а это создает проблемы для инвестиций, тормозит развитие бизнеса, снижает объёмы производства, выручку и чистую прибыль.

Действия администрации Байдена частично укрепили доллар перед лицом инфляционной угрозы. Но это нанесло большой убыток американским банкам, пенсионным фондам и страховым компаниям, которые являются основными держателями государственных и корпоративных облигаций США. Их доходность постепенно снижалось, и это стало спусковым крючком, запустившим банковские банкротства.

От удорожания кредитов больше всего страдали венчурные стартапы – высокотехнологические проекты, связанные с самой передовыми и модными сферами – такими как биотехнологии и айти.

Silicon Valley Bank, финансирующий множество компаний знаменитой Силиконовой долины, располагал огромными средствами, превышающими бюджеты многих государств мира.

«SVB редоставлял банковские услуги примерно половине всех американских биотехнологических и IT-стартапов, профинансированных венчурными инвесторами, а также играл огромную роль в жизни предпринимателей, управляя их личными финансами, инвестируя в качестве партнера в венчурные фонды и организуя размещения акций», – пишет газета Financial Times.

Однако большая часть его активов оказалась вложена в теряющие доходность облигации, а покрывать эти потери за счет притока дешевых кредитов больше не получалось. И это привело банк к банкротству.

Все эти неприятности не стали откровением и легко просчитывались заранее. Упомянутое банкротство банка Lehman Brothers и глобальный финансовый кризис 2008 года тоже были вызваны повышением ставки Федеральной резервной системы, и об этом хорошо помнили в Белом доме.

Однако у Байдена не было никаких способов для борьбы с инфляцией. Демократы принялись решать проблему за счет неизбежного наступления новых. И теперь в Белом доме будут выбирать между одинаково плохими сценариями, которые с очевидностью не спасут США от рецессии.

Американское правительство может прекратить повышение ставки ФРС и включить печатный станок, выручая банки за счет наплыва денежной массы. Но это резко ускорит инфляцию, повышая мировые цены на энергоносители и продовольствие, с многочисленными негативными последствиями в социально-экономической сфере.

А если следовать прежним курсом, продолжая повышение ставки во имя укрепления доллара, американские банки начнут лопаться один за другим, а вслед за ними объявят банкротство многие промышленные компании. И тогда США действительно столкнутся с новым вариантов Великой Депрессии.

Белый дом пообещал поддержать проблемные банки, но пока на это выделили смехотворно низкую сумму – 25 миллиардов долларов.

В результате американское экономисты уже называют потенциальных неудачников, которые могут разориться вслед за тройкой рухнувших банков, упоминая First Republic Bank, PacWest Bancorp и Western Alliance Bancorp. А подобные прогнозы и слухи сами по себе способствуют разрастанию биржевой паники, заставляя инвесторов выводить свои средства.

А известный американский инвестор Роберт Кийосаки, который когда-то точно спрогнозировал банкротство Lehman Brothers, предсказывает сейчас проблемы у одного из крупнейших мировых банков – швейцарского Credit Suisse.

Ближайшее заседание Федеральной резервной системы США, намеченное на 21-22 марта, станет для глобальной финансовой системы моментом истины, от которого зависит дальнейшее развитие кризиса.

Судя по всему, администрация демократов не откажется от политики повышения ставок – потому что это грозит катастрофическим ростом цен, а главное, обрушит глобальные позиции доллара, пошатнувшиеся в результате украинского кризиса.

Вместо спасения банковской системы руководство США продолжает накачивать Киев оружием и кредитами, предпочитая спасать Украину — а точнее, свои собственные интересы в этом конфликте.

А это значит, что банкопад в Америке будет продолжаться, разрушая американскую экономику и повышая риск очередной мировой войны, которой обычно заканчивались подобные катаклизмы. Источник