С 5 июня банки Украины еженедельно должны будут докладывать НБУ о карточных операциях своих клиентов — это будет касаться как физических, так и юридических лиц.

Об этом сообщается на сайте Минфина со ссылкой на письмо НБУ (№ 25-0005/38228 от 1 июня 2023 г.),.

Каждый понедельник до 16.00 часов банки должны будут направлять в Национальный банк информацию о безналичных операциях своих клиентов, осуществленных в Интернете, за предыдущую неделю. Эти данные должны быть представлены вместе с именем клиента или названием предприятия, осуществляющего соответствующие платежи.


Регулятор ожидает от банков информацию о таких видах операций:

— P2P-переводы (перевод средств между физлицами);

— пополнение/снятие наличных с карточных счетов в кассах или банкоматах;

— оплаты в Интернете;

— перевод средств с карты на расчетный счет компании или выплаты на карты клиентов со счета компании.

Отчет будет содержать информацию об операциях любого размера, поскольку в письме НБУ не определен конкретный порог, с которого следует отслеживать транзакции. На сегодняшний день, согласно действующим правилам, данные по всем значительным операциям (от 400 тыс. грн) автоматически передаются в Госфинмониторинг.

Пока неизвестно, какие последствия приведет к нововведениям, однако очевидным остается факт, что под контроль возьмут все платежи пользователей банков, включая личные переводы близким и родственникам, торговлю в интернете, получение зарплат в конвертах, а также волонтерские сборы.

В случае систематического получения средств на карточный счет физлица на товары или услуги без соответствующей регистрации, пользователю может угрожать не только блокировка карты, но и налоговая, административная или даже уголовная ответственность.

Член Совета НБУ Василий Фурман подтвердил, что Нацбанк обязал банки передавать ему информацию о движении денег на карточных счетах физлиц. При этом он утверждает, что речь будет идти о суммированных данных без персонализации. Источник