Страны БРИКС всерьез задумались о создании общей денежной единицы. Это обсудят на августовском саммите в ЮАР. Ненадежность доллара и расширяющаяся география международной организации заставляют искать альтернативные способы взаиморасчетов.

Корень проблемы

БРИКС — это более 40 процентов населения планеты, около трети глобального ВВП. О единой валюте этого объединения говорили уже несколько лет, но события последнего года подталкивают союзников к более решительным действиям. Вслед за Россией экономическому давлению может подвергнуться Китай, и последствия из-за вторичных санкций ощутят все партнеры.

Подобное уже случалось. Например, за нарушение антииранских запретов Управление по контролю за иностранными активами США (OFAC) взыскало с сингапурской CSE Transtel Pte. Ltd. штраф, превышающий доход от сделки с Тегераном, а французский банк BNP Paribas заплатил OFAC 963 миллиарда долларов по досудебному соглашению.

Полицейская политика США беспокоит лидеров БРИКС, а экономики некоторых государств привязаны к доллару. Возможное присоединение Ирана способно частично парализовать торговлю. Также вопрос вступления в организацию рассматривают ОАЭ, Саудовская Аравия, Египет, Алжир, Бахрейн и еще семь стран.

Президент Бразилии Луис Инасиу Лула да Силва неоднократно призывал разработать альтернативную валюту для взаиморасчетов. Объявили о создании клиринговой палаты совместно с Китаем — это позволит проводить платежи в обход доллара, облегчит и удешевит транзакции. Другие тоже активно расширяют расчеты в юанях. Единый формат значительно упростил бы сотрудничество, торговлю и несколько выровнял бы скачки курса. "Цены на сырье то растут, то падают, это сильно отражается на валюте. Совместные усилия группы стран сгладят эти колебания", — отмечает финансовый эксперт Андрей Верников.

Критическая оценка

Реализация проекта подразумевает согласование условий, приемлемых для всех. Это непросто — экономика и денежно-кредитная политика стран блока сильно различается. "Гармонизация таких аспектов, как различные инфляционные тренды, ставки процента, налоговые системы потребует значительных усилий и компромиссов", — подчеркивает инвестиционный советник Юлия Кузнецова.

Кроме того, необходимо продумать механизмы эмиссии и контроля. И здесь вопросов больше, чем ответов. Пока неясно, кто выступит регулятором, как устанавливать единую монетарную политику и курс конвертации. Эксперты считают, что на первых порах общая валюта будет наднациональной, то есть внутренние валюты сохранятся, но в дальнейшем от них придется отказаться, а это неизбежно ослабит суверенитет. Не все государства смогут полноценно контролировать собственную экономику. Опыт еврозоны показывает, что серьезные проблемы возникают даже у близких стран, без особых культурных, политических и религиозных различий.

"На данный момент сотрудничество осуществляется в рамках Нового банка развития БРИКС и BRICS Contingent Reserve Arrangement. Каждая страна сама принимает монетарные и фискальные решения, связанных с национальной экономикой", — напоминает Кузнецова. Она предполагает, что монетарную политику и надзор распределят в соответствии с экономической мощью государств и общими интересами.

Большинство аналитиков убеждены, что лидерство достанется Китаю. "Между тем юань зависит от доллара из-за огромного товарооборота с США", — замечает Верников. По его мнению, привязка контрактов к китайской денежной единице окажется выгоднее расчетов в новой валюте, которой еще предстоит завоевать доверие. А на это может понадобиться не один десяток лет.

Валютные зоны

О собственных валютных зонах задумываются не только в БРИКС. Так, Бразилия ведет переговоры с организацией стран Южной Америки — МЕРКОСУР. Китай стремится контролировать соседние страны, зону интересов России представляет Евразийский союз. Экономисты считают, что США могут создать валюту для АУКУС (Австралия, Великобритания и США), к сфере американского влияния относятся Канада и Мексика.

Член наблюдательного совета Гильдии финансовых аналитиков и риск-менеджеров Александр Разуваев объясняет, что подобные проекты уместны лишь на территориях, имеющих общий вектор развития, прежде всего политико-экономический. "А страны БРИКС настолько разные, что ни о какой единой денежно-кредитной политике пока нет и речи. К этому просто никто не готов", — уверен он. Во многом идея валюты, объединяющей полмира, возникла как альтернатива доллару, но она не учитывает региональные особенности.

Исторически в таких ситуациях использовали монетарное золото. После двух мировых войн наибольший его запас оказался у США, что и обеспечило им роль финансового регулятора. Но с изменением расстановки сил система общего контроля продемонстрировала нестабильность. Поэтому эксперты сомневаются в возможности технической реализации еще одной единой валюты и сходятся во мнении, что в ближайшие годы конкретных решений от БРИКС ждать не стоит. Хотя доллар продолжит сдавать позиции. Источник

Американский инвестор объяснил, почему даже друзья США откажутся от доллара

Американский доллар начинает утрачивать лидирующие позиции, поскольку США стали самым большим должником в мире, заявил в интервью РИА Новости известный инвестор Джим Роджерс.

"Люди начинают отказываться от использования доллара, в частности, потому что США являются крупнейшей страной-должником в истории. Многие начинают задумываться над тем, хотят ли они использовать эту валюту, поскольку у нее могут возникнуть проблемы в будущем", — отметил Роджерс.

Он напомнил, что международная валюта должна обладать абсолютно нейтральным статусом.

Любой может использовать ее для любых целей, для чего угодно. Но сейчас Вашингтон меняет правила игры, и если они разозлятся на вас, они могут вас отключить", — добавил собеседник агентства.

По словам инвестора, сегодня даже дружественные США страны допускают возможность попадания под подобные рестрикции.

"Поэтому, теперь многие среди друзей Америки ищут что-то, что могло бы конкурировать с долларом. И этот процесс ускоряется, поскольку многие партнеры США беспокоятся о том, что с ними может что-то случиться", — указал он.

Роджерс полагает, что на сегодняшний день в мире пока не нашлось равнозначной замены или хотя бы конкурента доллару США. Как полагает инвестор, на такую роль мог бы претендовать китайский юань, но это не полностью свободно конвертируемая валюта.

"Таким образом, я не знаю, что это будет, но мир движется. Многие из друзей Америки пытаются найти что-то, что будет конкурировать с долларом и, в конечно счете, заменит его. Это произойдет. Это всегда происходило. И время Америки подойдет к концу", — предположил собеседник агентства.

Того же самого следует ожидать и от ее валюты, заключил Роджерс. Источник